Se você está interessado em startups iniciantes, é natural que se pergunte qual é o valor mínimo de investimento necessário para entrar nesse mercado promissor. O investimento em startups pode ser uma estratégia lucrativa e emocionante, mas é importante entender as opções disponíveis antes de dar o seu primeiro passo.
Neste artigo, vamos explorar:
• Algumas das opções mais comuns de investimento;
• Valores por opção de investimento;
• O que considerar antes de realizar o investimento;
• O que esperar de um investimento em startups;
Mentorias e Advisoring
A forma mais “barata” de se investir em startups é por meio de mentorias e aconselhamentos estratégico (advising). Essa forma de investimento pode ser uma opção interessante para aqueles que possuem experiência em determinados setores e desejam contribuir ativamente para o sucesso das empresas.
É comum que startups busquem pessoas experientes e estratégicas para ajudá-las a avançar e vencer desafios específicos da jornada (como estruturação de setor de vendas, marketing, criação de tecnologia, criação de processos internos, etc.). Em troca dessa ajuda estratégica, os fundadores das startups concedem participação societária (algo entre 1-5%) como forma de retribuição.
Neste caso, o retorno vem no futuro, quando o negócio se valoriza, e esse advisor ou mentor terá a liquidez dessa participação, vendendo-a a terceiro e colocando o dinheiro no bolso.
Crowdfunding e Plataformas de Investimento
Se você deseja investir um capital monetário na startup, uma forma facilitada de investir é por meio de plataformas de crowdfunding ou investimento online. Essas plataformas permitem que investidores façam pequenos aportes em startups em troca de uma participação no negócio.
O valor mínimo de investimento nessas plataformas varia, mas muitas vezes é acessível a partir de R$ 1.000,00 (mil reais). Para intermediar esses investimentos, existe uma empresa (geralmente dona da plataforma escolhida) que irá cuidar dos trâmites com as startups e demonstrar aos investidores todos os dados do negócio para poderem tomar a melhor decisão e mantê-los informados a respeito do andamento da startup investida.
Exemplos de plataformas do ramo são: Angels Wallet e Kria.
Investimento Anjo
Os investidores anjos são pessoas físicas que investem capital próprio em startups em estágios iniciais. O investimento anjo é uma oportunidade de apoiar empresas promissoras em sua fase mais inicial e receber uma participação acionária em troca. Embora não haja um valor mínimo definido para esse tipo de investimento, é comum que os investidores anjos invistam entre R$50.000 e R$200.000 em uma startup.
Esse dinheiro servirá para ajudar a startup a crescer sua operação. Mas, não é a parte mais importante do investimento. O que pode ser um diferencial do investidor para a aceitação dos fundadores da startup é o Smart Money que será fornecido (ou seja, a ajuda além do dinheiro).
O Smart Money segue a mesma lógica da Mentoria de Advisoring explicado acima, sendo justamente a ajuda intelectual, estratégica, que o dinheiro não pode comprar, fornecida pelo investidor anjo à startup. Isso tem muito valor, e pode representar o grande motivo do negócio se valorizar – e, por consequência, o investimento ter um retorno maior.
Através de Aceleradoras ou Fundos
Outra maneira de investir em startups é por meio de aceleradoras ou fundos de investimento especializados. Essas organizações selecionam startups promissoras, investem nelas e as ajudam a crescer por meio de suporte estratégico e redes de contatos. Nesse caso, o investidor aplica seu capital no fundo ou na aceleradora, que se encarrega de montar um portfólio diversificado de startups.
Aqui o investimento tem praticamente o mesmo valor do Investimento Anjo, e a participação do investidor no dia a dia da startup pode até ser parecido, a depender da tese de investimento dessas instituições. Contudo, é uma excelente maneira de dividir o risco, já que o dinheiro será aplicado em várias startups, junto a vários investidores.
Então, embora seja realizado um aporte de, digamos, R$ 100.000 no fundo, esse fundo vai juntar, ao todo, cerca de R$ 5 milhões, de diversos investidores, para investir em diversas startups, diluindo o risco.
Tese de Investimento
Antes de investir em uma startup, é importante desenvolver uma tese de investimento. Isso envolve analisar cuidadosamente o mercado, o modelo de negócio da startup, a equipe fundadora, o potencial de crescimento e outros fatores relevantes. Ter uma tese de investimento clara e bem fundamentada pode ajudar a minimizar os riscos e aumentar as chances de sucesso.
Agora que você entendeu maneiras de investir numa startup, é preciso entender também alguns conceitos e que suas expectativas quanto a esse tipo de investimento sejam alinhadas.
Smart Money
Ao investir em startups, muitos investidores procuram fornecer mais do que apenas capital. Eles buscam ser “smart money”, ou seja, oferecer conhecimentos, experiências e conexões estratégicas para ajudar a startup a crescer. Esse tipo de suporte adicional pode ser extremamente valioso para uma startup em seus estágios iniciais.
Na verdade, muitas vezes é justamente o Smart Money que gera mais valor à startup, do que o próprio dinheiro – já que, se quisessem somente dinheiro, poderia recorrer ao banco.
Mais do que isso, na ótica do investidor, o Smart Money ou, em outras palavras, o contato direto com os empreendedores ajudando-os a crescer, significa a diminuição do risco do negócio dar errado e, por consequência, o aumento da chance do investimento ter um retorno expressivo.
Risco e Diversificação
É importante ressaltar que o investimento em startups envolve riscos. Startups têm uma taxa de falha relativamente alta e muitos investimentos podem não ter retorno. Portanto, é aconselhável diversificar seu portfólio de investimentos em startups, investindo em várias empresas diferentes, para reduzir o risco e aumentar as chances de sucesso.
Acontece que, por força de seu grande crescimento (5x, 10x, 20x ++), num portfólio de investimento em startups, basta que uma dê certo para que o investimento de todas as outras sejam pagas e ainda sobre um lucro expressivo.
Como exposto anteriormente, uma excelente maneira de minimizar o risco do investimento em startups é via fundos de investimento, que criam um portfólio de startups investidas a partir do dinheiro de diversos investidores.
Retorno a médio-longo prazo
Ao investir em startups, é necessário ter expectativas realistas em relação ao retorno financeiro e ao prazo para obter resultados. Muitas startups levam anos para se desenvolverem e alcançarem sucesso significativo. Portanto, é importante estar preparado para um investimento de longo prazo e ter paciência ao esperar pelo retorno.
O retorno nesses casos não vem, na maioria das vezes, no lucro distribuído ao investidor. E sim, da venda da participação societário valorizada. No caso, o investimento representa a compra da participação a “X” valor, e o retorno sobre o investimento vem de sua venda a “10X / 20X”, ou mais. Essa diferença do valor entre a “compra e venda” é o verdadeiro retorno do investidor. E esse retorno costuma durar de 2-5 anos.
Conclusão
Antes de investir em uma startup, é fundamental realizar uma pesquisa aprofundada e buscar orientação de profissionais especializados em investimentos em startups. Esses profissionais podem fornecer análises detalhadas, ajudar a avaliar o potencial de uma startup e orientar na tomada de decisão.
Em conclusão, o valor mínimo de investimento em uma startup varia dependendo da opção escolhida, sendo possível investir desde alguns poucos reais até centenas de milhares de reais. É essencial entender as diferentes opções disponíveis, avaliar os riscos e considerar cuidadosamente seus objetivos antes de investir em startups. Com as informações corretas e a abordagem estratégica, o investimento em startups pode se tornar uma fonte de lucro e satisfação significativa para investidores experientes e iniciantes.
Nós do LADV temos contato direto com fundos de investimentos e startups diariamente, e, nós mesmos, investimos em startups. Caso tenha alguma dúvida ou queira saber mais sobre o tema e como viabilizar investimentos, basta entrar em contato!
